【CaaS平台化关键制度：战情室小组】跨部门专责敏捷小组加速创新，同步翻转业务和技术架构

有了CaaS生态圈商业模式和单一整合平台之后，要能够顺利让各子公司也能善用这样的模式和技术平台，国泰金控有一个创新的组织运作制度，也是关键，这就是战情室小组的设立。

举例来说，国泰产险和旅游新创KKday的异业合作上，为了在顾客购买旅游行程时，能推荐保险商品，因为法遵要求，必须由具有保险执照的国泰产险来提供。

但如何将国泰产险BeSafe平台上二、三十种出行保险服务，介接到KKday上万种旅游商品，为了减少客户选择复杂度，双方决定透过CaaS平台的API串接，将国泰产险推荐模型，整合到旅游行程购买流程中。

因为这种合作模式，不是利用既有商品或模式就能满足异业伙伴的需求，甚至会需要孵化新的服务模式和新的保险商品。尤其，国泰产险有5大险种，不同险种的专业知识和法规差异很大，产业知识就需要不同专家参与。

甚至，双方合作过程中，国泰需要先派出商业开发人员，先到kkday洽谈商业模式，带回对方的需求，再交给熟悉金融数位场景的专案经理，还要找数据团队讨论，来评估哪一种数据逻辑或推荐模式更有效果。

确定推荐模式后，在系统设计上，不只要考虑如何让对方容易对接，还要能落实个资保护机制和资安考量，因此，还得找来IT团队讨论API架构后才能打包对外释出的服务。

光是双方的合作，其实涉及多方业务的讨论，国泰产险就设立了一个战情室小组，找来不同擅长的部门成员，组成跨功能的混合小组模式来进行，才能比较快速根据不同场景合作伙伴的需求来规划。

国泰产险今年4月开始跟KKday洽谈，后来7、8月因疫情而延宕上线时间，9月就正式上线了新的旅游场景保险服务模式，中间开发时间只用了2个月。

甚至，这不只是针对一家合作伙伴的一次性推荐API设计，国泰产险还考量了最大可复用性的设计。因为数据对接，如何减少资料机敏性影响，又能达到客制化推荐效果，找来数据团队讨论后，最后找出了两项与个资较无相关的参数来设计推荐API，如此一来，未来跨公司资安和个资传递上不容易受到不同产业主管机关法遵要求的影响。

国泰产险透露，这个今年的新合作模式，未来可以推广到其他商品种类繁多的产业，例如零售业的产品线很多，也需要这种产品推荐模式的整合，而一开始就采取避免法遵疑虑的设计，再打包到CaaS平台上，就可以适用到更多不同产业上。

国泰产险数位科技发展部协理刘浩翔强调，很多业务险商业模式改变时，需要中台架构上的改变，而国泰战情室小组可以同时推动业务模式和技术模式的转型，这是一种多转型目的的混合编组模式。国泰产险手上目前旧有6个战情室小组正在进行。而且这不只是一家子公司这样做，国泰世华银行、国泰人寿等都有战情室小组的转型计划。

为何战情室小组的制度，可以创造出这种高度弹性又跨业务、跨子公司，甚至是跨产业都能适用的合作成果？

战情室小组如何组成虚拟组织

有别于一般跨单位专案，国泰设立战情室小组时必须经过层层把关。只有为了转型目的的专案需求时，国泰才会设立战情室小组这样的专责小组。而且每次发起一个战情室计划时，子公司要先进行设计思考活动，确定产品未来策略和方向，再向上呈报到金控，在金控端还有一个由高层组成的转型委员会，来审查战情室小组的提案，获得认可后才会同意设立。

这是一种非常高规格严格筛选的转型专案形式。正因为获得金控高层的支持，国泰战情室小组获得的资源和影响力有别于一般专案合作。

战情室小组采取虚拟组织的形式进行，每次参与人数约6～8人，会指派一位产品负责人（PO），小组成员则来自不同部门或职能的专家。这些人会从原单位的任务脱离，卸下原有的各种工作和任务，在战情室小组组成期间，统一集中到同一个地方共同工作。

不只如此，这个小组导入了敏捷开发流程，就算成员来自不懂IT的业务部门，或法遵部门，都得学会敏捷开发流程来进行协作。小组在敏捷开发中，一个冲刺大约1至2周，也同样每天举办15分钟站会，就跟IT开发团队的敏捷作法一样。短期战情室小组为期约3个月到半年，较长者可能达到2年，计划结束后，成员才归回到原单位。

“战情室是一种策略目标更集中的组织方法，而且采取敏捷流程，在短时间内小步快跑，这是多数业务单位没有过的经历。”刘浩翔坦言。也正因为如此，国泰战情室小组，才会和传统组织运作方法有所不同。

不只工作内容也打破角色，所有成员共享专案KPI

相较于跨部门专案，各部门参与成员，仍旧站在各自部门的立场来说话，国泰世华银行数据生态营运部协理吴香妮指出：“战情室小组制度打破了原有的框架，业务和承担都一样，”连工作内容都打破角色来分配，每一个成员不只要了解法规、还要研究IT系统、产品设计，甚至连通路业绩都要了解。

而且，吴香妮强调：“所有成员背负共同的专案KPI，共荣共悲。”

甚至，国泰还为此修改了内部考核办法，当成员加入战情室小组期间，改由战情室主管来评比考绩，而不是原本单位的所属主管。这是战情室小组和专案形式最大的不同，也是战情室小组更容易打破原有业务和技术架构来创新的关键。

以案养人扩散转型知识，培养更多跨界人才

这不只一种创新商模的方法，更是一种“以案养人”让转型知识普及更多人的方法。

吴香妮指出，不同部门成员短期加入这个战情室小组后，一起专案合作，不只技术人员需要了解业务内容，反过来业务人员也得了解数据推动的方式如何协助业务。

像业务人员回到原单位会成为火种，将学到的新工具和新思维来影响原本的部门。

甚至，“战情室小组的作法，可以培育子公司的跨界人才。”国泰人寿数位发展部协理林秉毅一句话点出这个作法的组织面价值。

国泰很常利用这个战情室小组来推动跨子公司或需要跨资源整合计划的规划，等到规划完成以后，再把计划交付给各业务单位执行，而原先战情室小组就解散归建。CaaS生态圈中就有不少这类创新商业模式的计划，采用了战情室小组模式来推动。